L’expertise Quimper  

La planification financière est un terme générique regroupant plusieurs domaines financiers auxquels l’intégration permet d’offrir une solution personnalisée qui couvre les valeurs financières d’importance pour vous.

Les aspects les plus fréquemment adressés se regroupent comme suit et comportent, sans s’y limiter, les caractéristiques suivantes :

Finance

Finance

  • Bilan personnel ;
  • Évolution de la valeur nette ;
  • Gestion du passif ;
  • Ratio d’endettement.
 
Fiscalité

Fiscalité

  • Principes d’impositions ;
  • Revenus à impôts reportés ;
  • Dépenses déductibles et crédits d’impôts ;
  • Fractionnement de revenu ;
  • Préparation de déclaration de revenu.
 
Succession

Succession

  • Transmission des biens d’une succession ;
  • Désignation de bénéficiaires ;
  • Testament ;
  • Rôle du liquidateur ;
  • Fonctionnement d’une fiducie ;
  • Fiscalité au décès.
 
Placements

Placements

  • Risques et rendements ;
  • Diversification ;
  • Gestion de portefeuille optimisée ;
  • Fiscalité des placements ;
  • Insaisissabilité de portefeuille de placement.
 
Retraite

Retraite

  • Projection et planification de revenus de retraite ;
  • Régimes de retraite : REER, FERR, RPA CD, RPA PD, RPDB, CELI et autres ;
  • Accumulation requise pour la retraite.
 
Gestion de risques

Gestion de risques

  • Principes généraux ;
  • Prestations au décès et évaluation des besoins en assurance vie ;
  • Prestation du vivant et évaluation du besoin en assurance invalidité ;
  • Fiscalité de l’assurance ;
  • Désignation de bénéficiaire.
 

La planification financière est un processus dynamique. Une fois la relation d’affaire établie, des rencontres de mise à jour ont lieu sur une base régulière afin de faire les ajustements requis à votre situation en constante évolution.